Діджиталізація, залучення інвестицій, енергетична незалежність та ESG: Ключові тези з 22-го Форуму Фінансових Директорів України

Форум фінансових директорів України, також відомий як Ukrainian CFO Forum, вчергове відкрив свої двері для фінансистів з усіх секторів та ринків. Цьогоріч темою з’їзду є «Фінансування та інвестування у відбудову економіки України». Лідери українських та міжнародний компаній, провідні фінансисти та бізнесмени цьогоріч знову зібралися, щоб обговорити ключові питання сьогодення: діджиталізацію, залучення інвестицій в кризу, податки та управління фінансовими ризиками.

Це єдиний в Україні захід з управління фінансами, що об’єднує представників бізнесу, влади та суспільства для обговорення ключових економічних питань та глобальних трендів. Організатор – компанія FA Service, провідний провайдер бізнес-подій у фінансовій сфері з 22-річним досвідом.

Цьогоріч організаторам вдалось об’єднати понад 50+ спікерів-експертів – лідерів фінансової галузі, успішних підприємців, власників бізнесу, інвестбанкірів та профільних експертів – для обговорення ключових викликів і перспектив. Серед них:

Фінансові директори

• Alexandre Joseph, CFO Centravis Holding
• Ірина Левківська, Group CFO Rozetka
• Петро Фоков, CFO Група компаній NOVA
• Юлія Пономаренко, Фінансова директорка AB InBev Efes Ukraine
• Назар Купибіда, CFO OKKO
• Микола Соломійчук, CFO Uklon
• Любомир Коцюмбас, СFO Укртелеком
• Дмитро Буга, Фінансовий директор Оболонь
• Ганна Демченко, Фінансова директорка Фармацевтична компанія «Дарниця»
• Антон Новохатній, Group CFO Ковальська
• Руслан Андрійчук, CFO MTI
• Юлія Данкова, Фінансова директорка Група Метінвест
• Віктор Піддубний, Директор з фінансів, продуктивності і результативності Danone (Ukraine)
• Владислав Лещій, Фінансовий директор British American Tobacco Ukraine

Власники та стратегічні керівники бізнесу

• Дмитро Попінако, CEO, засновник компанії Innoware
• Борис Старинський, підприємець, консультант, інвестор, фаундер ABM Cloud
• Михайло Шелемба, CEO DVL Group (DataGroup Volia Lifecell)
• Володимир Костюк, CEO Фармак
• Олег Хайдакін, СEO Carlsberg
• Юрій Філюк, СEO Промприлад
• Андрій Журжій, Засновник та СEO Inzhur
• Антон Скоков, CEO Вчасно
• Сергій Магдич, Заступник голови правління з корпоративного бізнесу ПУМБ
   

         Провідні фахівці

• Катерина Гупало, Партнерка, співкерівниця практики вирішення спорів з податковим та митними спорами юридичної компанії Arzinger
• Ігор Герасько, Head of Sales Payoneer
• Ксенія Бондарчук, Керівниця напрямку впровадження систем бізнес-аналітики та планування/бюджетування Eigenmethod
• Леонід Карпов, Партнер, податки та ТЦУ AC Crowe Ukraine
• Артем Степанов, Product Owner Smart Demand Forecast SMART Business
• Сергій Сопронюк, Керівник відділу боротьби з шахрайством Solidity  
• Олексій Матієнко, Начальник Департаменту контролінгу Дирекції фінансів Укренерго
• Андрій Тонконог, Senior AX/FO Consultant SMART business
• Тетяна Ковальчук, Regional Treasurer Louis Dreyfus Company
• Юлія Гнускова, Керівниця управління бізнес-фінансами закупівель і логістики МХП
• Роман Яворський, Комерційний директор IT-Enterprise
• Світлана Корицька, Директорка з корпоративних питань A.G.R. Group
• Тарас Гордійчук, Комерційний директор Tavr Media
• Олег Бібік, Експерт з трансформації бізнесу, CIS Managing Director RBC Business Consulting у партнерстві з TOMCAS LLC | IBM Gold Partner
• Олексій Долгіх, Керуючий партнер Boyden Ukraine
• Віталій Колісник, Fintech manager Аврора Мультимаркет
• Альона Кавка, HRD KNESS Group

У межах двох днів запрошені експерти взяли участь у дев’яти сесіях, теми яких були детально висвітлені на офіційному сайті події.

Програма Форуму включала:

• Інтерв'ю зі сцени | Інвестування в економіку України під час воєнного стану
• Сесія 1 | Кейс-панель | Ефективні стратегії фінансування для українського бізнесу
• Сесія 2 | Традиційні та альтернативні інструменти фінансування
• Інтерв’ю зі сцени | Податки для крупного бізнесу: Білі починають та сплачують двічі
• Сесія 3 | Підвищення ефективності бізнес-процесів
• Сесія 4 | Підвищення прибутковості та фінансової стійкості
• Панель-дискусія | Очікування CEO від сучасного CFO
• Сесія 5 | Планування, прогнозування та бюджетування в умовах ринкової турбулентності
• Сесія 6 | Цифрова трансформація ключових бізнес-процесів
• Сесія 7 | Стратегії стійкого зростання та ESG
• Сесія 8 | Стратегії на основі даних та аналітики
• Сесія 9 | CFO: Еволюція лідерства та бізнес-партнерства

Фото: Роман Лісовський
 

Після вітальних слів та хвилини мовчання в пам'ять про загиблих внаслідок війни  розпочалося ексклюзивне інтерв’ю зі сцени, в якому взяв участь Alexandre Joseph, СFO Centravis Holding. Примітка: Пан Джозеф працює в Нікополі під час війни. Завод Centravis, розташований у Нікополі за 7 км від Енергодару, щодня піддається обстрілам. Компанія володіє найбільшою в Європі пресовою лінією (200 метрів завдовжки, вагою 100 тонн), яка забезпечує унікальні виробничі потужності.

 

Інтерв’ю провела Катерина Гупало, Партнерка, Співкерівниця практики вирішення спорів з податковими та митними спорами, Arzinger, зосередившись на ключових питаннях про бізнес-стратегії в умовах війни, виклики для промисловості та адаптацію компанії до сучасних реалій.
 

«Український бізнес інвестує так само активно, як і до війни, щоденно працює над оптимізацією процесів, скороченням витрат і підвищенням ефективності. Є різне сприйняття ризику залежно від того, де ви знаходитесь – в Україні або в Парижі» — Alexandre Joseph, CFO Centravis Holding


Фото: Роман Лісовський

«Ми живемо в надзвичайно волатильному середовищі, яке створює багато викликів для бізнесу, зокрема для CFO. З одного боку, є відтік персоналу та зниження купівельної спроможності, а з іншого – численні законодавчі зміни та нові хвилі мобілізації. Проте дуже приємно бачити, що український бізнес не зупиняється – він продовжує інвестувати, запускати перспективні проекти та розвивати економіку України», — саме так Ірина Левківська, Group CFO Rozetka, почала Першу сесію форуму, цього року – в ролі модераторки.

У рамках Сесії 1 відбулася кейс-панель «Ефективні стратегії фінансування українського бізнесу», де зійшлися провідні фінансові установи та представники великого бізнесу. Зі сторони фінансових інституцій виступили Сергій Магдич (заступник голови правління з корпоративного бізнесу ПУМБ), Анна Лебединець (асоційований директор, старший банкір EBRD) та Роман Черепаха (інвестиційний директор HORIZON CAPITAL). Блок бізнесу представили Сергій Усіченко (заступник голови товаривства Епіцентр К), Петро Фоков (Group CFO Нова Пошта), та Назар Купибіда (CFO OKKO).

Головною метою було зібрати погляди обох сторін на ключові виклики та можливості в інвестиційній сфері. Учасники кейс-панелі обговорили основні труднощі у процесі фінансування, найбільш популярні фінансові інструменти, а також конкретні кейси інвестиційних проєктів, реалізованих із початку війни. Бізнеси отримали уявлення про те, “якими мають бути”, щоб стати привабливими для фінансування.

Тема відновлення економіки України після війни стала надзвичайно актуальною. Всі говорять про інвестиції, реформи та фінансову допомогу, але питання в тому, коли, скільки і чи буде ця допомога. Існує приказка: 'Думкою багаті'. Це підкреслює, що ніхто не прийде на допомогу, якщо ми самі не почнемо допомагати собі.

ПУМБ виділив основні напрямки підтримки бізнесу. Сергій Магдич, заступник голови правління з корпоративного бізнесу, підкреслив, що банк активно інвестує в нові сектори, включно з Defense Tech, навіть з урахуванням високих військових ризиків: «Ми фінансуємо Defense Tech, приймаючи на себе ризики цієї галузі, адже це критично важливо для підтримки обороноздатності України».

ПУМБ також активно бере участь у програмі «5-7-9%», що надає державні гарантії для покриття ризиків. Загальна сума профінансованих проектів сягає 8 млрд грн. Крім того, банк значно інвестує у цифрові інновації (близько 2 млрд грн), покращуючи досвід бізнес-клієнтів.

Фото: Роман Лісовський

Про досвід фінансування бізнесу під час війни розповіла Анна Лебединець, Асоційований директор, Старший банкір Європейський банку реконструкції та розвитку (EBRD). Вона зазначила, що банк розробив спеціальні програми підтримки ліквідності та фінансування енергонезалежності.

«Ми надаємо кредити на суми від 5 до 20 млн грн, щоб підтримати компанії різного розміру у складних умовах», — додала Лебединець.

Також спікери обговорили питання про фінансування енергетики. Один з учасників поцікавився результатами в забезпеченні енергетичної незалежності. Спікери кейс-панелі наголосили на складності та тривалості цього процесу:

«Досягнення 1 ГВт енергетичної потужності – це амбітна мета, яка потребує часу. Наразі українські банки фінансують проекти на 200 МВт – це лише частина від запланованого обсягу. Інтерес до таких проектів великий, але бізнеси ставляться по-різному: третина готова інвестувати негайно, інші очікують стабілізації ситуації».

Відповідаючи на запитання одного з учасників, Назар Купибіда, CFO OKKO, розповів про проект потужністю 150 мегават, який повністю орієнтований на видачу електроенергії в мережу. Важливо зазначити, що фінансування цього проекту здійснюється за рахунок міжнародних банків, таких як ЄБРР та МФК. Також він підкреслив, що, хоча вони (компанія ОККО) розглядали можливість генерації енергії в нашій компанії, реалізація таких проектів супроводжується значними ризиками.

Оскільки ціни на електроенергію можуть суттєво змінюватися в залежності від ринку, важливо мати державну підтримку та певні гарантії на тривалість таких проектів, щонайменше на три-чотири роки. Без цього бізнес, ймовірно, не наважиться на фінансування.

«Якщо ми хочемо інвестувати в нашу енергетичну незалежність, фінансові ресурси повинні бути максимально лояльними до компаній, які готові ризикувати і інвестувати в країну. Всі банкіри говорять про сталий розвиток проектів, але забувають, що для цього необхідне сталий фінансування. Відсоткові ставки, під які ми працюємо, абсолютно не стійкі. Ми розуміємо, що девальвація та валютні ризики — це наші проблеми, але у нас немає довгострокових фінансових ресурсів у національній валюті. Це заохочення для банкірів та всього банківського ринку: давайте шукати варіанти для зниження вартості фінансування для бізнесу. Якщо ми хочемо, щоб компанії продовжували інвестувати в відновлення України, фінансові ресурси мають бути дешевшими», — Назар Купибіда, CFO OKKO

Фото: Роман Лісовський

Сесія 2: Традиційні та альтернативні інструменти фінансування
Реальні приклади різних форм фінансування та інвестування не лише для великого бізнесу, але й для середніх і малих підприємств. Обговорювали проблеми залучення фінансування, цікаві інструменти для бізнесу, а також існуючі грантові програми та можливості проектного фінансування в Україні. Cеред учасників — Тетяна Ковальчук, Regional Treasurer, Louis Dreyfus Company, Андрій Журжій, засновник та CEO, Inzhur (інвестиційна REIT-компанія) і Юрій Філюк, CEO Промприлад.

• Пріоритети міжнародних грантів: Дуже багато проєктів підтримки українського бізнесу реалізується USAID. Більшість грантів від USAID та IFC спрямовані на підтримку критичної інфраструктури, енергетичної незалежності та розвитку економіки на прифронтових територіях.
• Критерії оцінки проєктів: Грантодавці очікують чіткого плану і прогнозу ефекту для економіки та соціальної сфери України. За словами Ковальчук, "Проєкти мають відповідати стандартам та мати позитивний вплив для країни".
• ESG-стандарти: Іноземні інвестори та банки дедалі частіше вимагають дотримання екологічних, соціальних та управлінських стандартів (ESG). Це стосується як екологічної відповідальності бізнесу, так і соціального внеску в розвиток спільнот.
• Підтримка жіночого підприємництва: Грантові програми також передбачають фінансування для розвитку жіночого бізнесу в Україні, зокрема через навчальні програми та фінансову підтримку від таких компаній, як Rozetka.
• Impact-інвестування як новий підхід до бізнесу: Це інвестиції, спрямовані не лише на фінансову віддачу, але й на вирішення соціальних та екологічних проблем. Такий підхід зараз активно розвивається у США, Європі та Україні.
• Відмова від класичних капіталістичних метрик: Успіх бізнесу тепер вимірюється не тільки фінансовою рентабельністю (ROI), але й соціальним ефектом (social ROI), що дозволяє інтегрувати соціальні цінності в комерційну діяльність.
• Спільне інвестування як новий підхід для українського ринку: Пан Журжій (засновник Inzhur) підкреслив потенціал інститутів спільного інвестування для українського бізнесу, пропонуючи громадянам можливість інвестувати в комерційну нерухомість з надійними орендарями, такими як McDonald's чи Silpo. Це дозволяє об’єднати невеликі інвестиції для створення масштабних проектів із стабільною прибутковістю.
• Майбутнє за спільними інвестиціями українців у відбудову країни: За словами Журжія, українці мають великий потенціал об’єднуватись для спільного фінансування як комерційних, так і відбудовних проектів, замість очікування на іноземні інвестиції:

«Спільне інвестування – це не тільки про гроші. Це про створення великого через маленькі внески, про можливість об'єднатися й інвестувати у щось більше, ніж квартира чи кошти під матрацом. Це може стати рушійною силою для відбудови України.»

Фото: Роман Лісовський

Сесія 3: Підвищення ефективності бізнес-процесів

«У сучасному світі, де прогнози можуть виявитися хибними, фінансовий директор повинен стати рушійною силою цифрової трансформації. Необхідно змінювати не лише функції, а й саму філософію бізнесу. Цифрова трансформація – це не просто автоматизація, це зміна парадигми, яка може привести до збільшення прибутків у два-три рази. Технології сьогодні доступні, тому не чекайте змін – станьте агентами цих змін!», — Борис Старинський, підприємець, консультант, інвестор, засновник ABM Cloud

• Необхідно звернути увагу на величезний потенціал технологій, які можуть змінити бізнес і всю економіку України. Технологічна революція, що відбувається сьогодні, відкриває нові можливості. Компанії, такі як Microsoft, Google та Amazon, радикально змінили наше життя, і цей процес триває. В Україні також є чудові приклади, такі як Monobank, Нова Пошта та Ajax.
• Інвестиції в діджиталізацію можуть суттєво підвищити продуктивність бізнесу на 30-50%, зменшити помилки до менше 0,1% та в цілому змінити його моделі роботи. Це може бути особливо актуально в умовах економічної нестабільності.
• Штучний інтелект повинен бути інтегрований у такі сфери, як продажі, маркетинг та організація офісних процесів, щоб досягти максимальних результатів.
• Працівників варто навчати новим технікам і способам роботи, щоб у майбутньому команда могла вирішувати питання на місці, не втрачаючи часу. Наприклад, навчання з Power BI та фінансової грамотності підвищить професійну компетентність команди.
• Головна мета фінансиста – не економити savings (кошти), а усувати losses (втрати), які безпосередньо впливають на P&L. Замість того, щоб зосереджуватися на заощадженнях, важливо змінити парадигму мислення та впроваджувати стандарти, зокрема через LEAN менеджмент.
• За даними McKinsey & Company, компанії, що працюють на ринку продовольчих товарів, маючи доступ до якісних даних, здатні підвищити точність своїх прогнозів у середньому до 20%. Це дозволяє збільшити маржинальну прибутковість до 5% та знизити обсяг страхового запасу до 25%, тобто звільнити частину "заморожених" коштів, які можна спрямувати на стратегічне інвестування. Однак, через низьку точність прогнозів компанії нерідко втрачають до 2% від собівартості продажів, що становить 10 000 грн на кожному мільйоні доходів. У нинішніх умовах, коли бізнес працює в умовах воєнної невизначеності, цей показник може зростати до 5%, а значить, потенціал для оптимізації зберігається.

Фото: Роман Лісовський

Сесія 4: Підвищення прибутковості та фінансової стійкості

«Переходимо до наступної теми – однієї з ключових для нас, фінансових директорів. Це наш одвічний KPI, одвічний головний біль, і водночас один із ключових наших функціональних обов’язків. Підвищення прибутковості та фінансової стійкості – це як дві сторони медалі: з одного боку ми говоримо про результативність, з іншого – про стабільність і непередбачуваність», — так розпочав Четверту сесію Дмитро Матросов, Фінансовий директор ФІТОФАРМ, який цього року виступив у ролі модератора.

• Впровадження нових технологій скорочує час, необхідний для збору фінансової інформації, що, в свою чергу, знижує ймовірність помилок і ризиків штрафів. Наприклад, автоматизація процесів дозволяє бухгалтерам швидше отримувати звіти, що підвищує їхню продуктивність.
• У рамках методології Кайдзен, важливим аспектом є самокартування власних процесів: розподіл на малі процеси, виконувані окремими працівниками, дозволяє їм постійно вдосконалювати свої дії.
• Японські компанії, що працюють за методикою Кайдзен, можуть прогнозувати зменшення собівартості на 5% вже наступного року. Це показує, як важливо мати довгострокову стратегію і ефективно управляти витратами.

Доступ до повної версії дискусії мають тільки зареєстровані учасники. Ознайомитись з програмою та спікерами форуму, що відбувся 24-25 жовтня 2024, можна за посиланням. Партнери Форуму: ПУМБ, SMART business, TOMCAS LCC | IBM Gold Partner, Payoneer, Arzinger, Innoware, AC Crowe Ukraine, Eigenmethod, Solidity, ACCA, IT-Enterprise, ABM Cloud, Boyden Ukraine, Вчасно, Andreas Moskin, Silpo Voyage та інші провідні компанії.

Інформаційні партнери: UNIC, EBA, ACC, Interfax, Мінфін | Finance.ua, UN Global Compact Ukraine, Mind.ua, InVenture, CFO Club Ukraine, Liga.Zakon, PaySpace Magazine.